Inicie el 2023 cuidando su salud financiera

Arranca el 2023 y muchas personas trabajan en sus propósitos de año nuevo. Por lo general, uno de ellos es tener una salud financiera positiva.

La base de todo es realizar un presupuesto con el objetivo de llevar un control adecuado y claro del dinero que se maneja, por esta razón les compartimos consejos básicos para que logre realizar el suyo con éxito.

• Tenga claro sus ingresos mensuales: Aunque parezca una tarea sencilla, es importante tener claro lo que recibirá cada mes, con el objetivo de que sepa cuánto asignar a las categorías de su presupuesto.
• Establezca una lista que incluya todos sus gastos mensuales: Si no tiene sus gastos claros, puede optar por hacer una recolección de facturas, estados de cuenta y montos que maneja en efectivo, esto le ayudará a establecer el dato para cada parte de su presupuesto.
• Ordene los gastos por categorías: Las categorías son necesarias para que conozca el manejo que le da a su dinero, y cada persona tendrá diferentes gastos de acuerdo con sus obligaciones.
• Incluya una categoría para ahorro: Una vez que ingrese en su presupuesto los gastos fijos, es importante que destine aproximadamente un 10% de sus ingresos al ahorro mensual, esto le permitirá acercarse a sus objetivos financieros (este porcentaje puede ser mayor si sus obligaciones lo permiten).

• Determine prioridades: Incluya los gastos fijos en su rutina mensual (alimentación, pago de deudas, transporte, entre otros), seguido de un porcentaje de sus ingresos destinado al ahorro, y una parte para necesidades secundarias.
• Destine un porcentaje a entretenimiento: El destinar una parte de sus ingresos al entretenimiento (salidas a restaurantes, entradas al cine, paseos de fin de semana y similares) le ayudará a tener claro el monto que tiene disponible para sus actividades, lo que le ayudará a planificar y disfrutar sin gastar de más.
• Una vez creado el presupuesto, no olvide darle seguimiento: Manténgalo actualizado y, sobre todo, respete los montos destinados a cada categoría, si en un mes está teniendo excedentes de dinero, estos pueden destinarlos directamente a su ahorro o fondo para emergencias.

Puede poner a trabajar su porcentaje de ahorro con la posibilidad de generar rendimientos por medio de la inversión, tanto a corto, mediano o largo plazo según sus objetivos.

FONDOS DE INVERSIÓN

Los Fondos a la Vista cerraron el 2022 manteniendo las condiciones presentadas en las últimas semanas, y continúan en este arranque de 2023 con una atractiva y por el momento sólida rentabilidad, que en los últimos días se ubica cerca del 5,75% para el Fondo en colones, y para el Fondo en dólares supera el 2,60%, cifras que se espera que se mantengan con pocas variaciones en el transcurso de las próximas semanas.

El Fondo Futuro Colones continúa en su tendencia de rendimientos estables. Durante los últimos 12 meses se ubica en 0,43% (0,32% la semana anterior), la expectativa es que se mantenga así en las próximas semanas, en línea con los ajustes que ha realizado el mercado en los últimos meses ante las expectativas para este 2023, que presenta condiciones similares a las que se presentaron en los últimos días del 2022.

El Fondo Futuro Dólares, al igual que lo ha hecho en las últimas semanas, continúa mostrando signos de recuperación importante en sus rendimientos, la cual se espera que continúe y se mantenga durante los primeros meses de este nuevo año.

En lo que se refiere al Fondo Conexión, el mercado internacional continúa mostrando mucha volatilidad en sus movimientos, y presenta en las últimas dos semanas una tendencia bajista acentuada en esta semana, donde el mercado accionario ha reaccionado en forma importante a la baja, principalmente como resultado de las noticias más recientes sobre temas como tasas de interés, control de la inflación, empleo y salarios, donde a los ojos de los inversionistas, los resultados indican que el mercado laboral se mantiene relativamente sólido, aún y cuando la Reserva Federal intenta desacelerar la economía para enfriar los niveles de inflación, recurriendo al aumento de las tasas de interés de referencia, que ya han subido siete veces durante el año 2022 alcanzando niveles del 4,25%, y dónde se esperan más aumentos en camino, siempre en línea con ese objetivo prioritario de la Reserva Federal de controlar los niveles de inflación.

Datos al corte: 05/01/2023
*Solicite el prospecto del Fondo de Inversión antes de invertir.
*Los rendimientos producidos en el pasado no garantizan un rendimiento similar en el futuro.