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La gestión de portafolios es fundamental para garantizar el crecimiento y la estabilidad financiera de cualquier asociación solidarista, aplicar principios sólidos en la política de inversión, la identificación de objetivos, la gestión del riesgo y la diversificación es crucial para el éxito en la administración de inversiones. A continuación le enseñaremos los elementos clave que guían la gestión de portafolios y cómo estos principios se aplican en el contexto actual de inversión para asociaciones solidaristas.
Política de inversión
La política de inversión define las directrices para la gestión de un portafolio, estableciendo cómo se debe manejar y ajustar en función de los objetivos y el perfil de riesgo.
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- Identificación de objetivos: Es esencial comprender las metas de la asociación para formular una estrategia adecuada. Los objetivos deben ser claros:
- ¿El objetivo principal es hacer crecer el patrimonio de los asociados?
- ¿Se busca un enfoque en ahorro o en inversión?
- ¿Cuál es el horizonte de inversión de la asociación?
- Identificación de objetivos: Es esencial comprender las metas de la asociación para formular una estrategia adecuada. Los objetivos deben ser claros:
Cada asociación tendrá un objetivo primario y varios secundarios. Estos deben ser estables y revisados periódicamente para ajustarse a los cambios en el entorno financiero y en las metas de la asociación.
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- Definición de parámetros de riesgo: Cada inversión implica un nivel de riesgo. Generalmente, el potencial de rendimiento aumenta con el riesgo, por lo que es esencial conocer y aceptar el nivel de riesgo adecuado, la disposición a aceptar pérdidas temporales es clave para obtener rendimientos a largo plazo.
- Establecimiento de requerimientos específicos: Las necesidades concretas de la asociación, así como las consideraciones ESG (medioambientales, sociales y de gobernanza), influyen en la selección de activos, otros factores a considerar incluyen los requerimientos de liquidez, las monedas involucradas y cualquier limitación específica en el universo de activos.
- Definición de activos: Diversificar entre diferentes clases de activos, sectores, industrias y emisores es crucial para minimizar el riesgo. La diversificación ayuda a gestionar las exposiciones a diferentes riesgos y mejorar la estabilidad del portafolio.
Evaluación y rebalanceo
La evaluación continua del portafolio es necesaria para ajustar la estrategia de inversión según las condiciones del mercado y los objetivos cambiantes de la asociación. El rebalanceo regular asegura que el portafolio se mantenga alineado con la política de inversión y optimiza el rendimiento general.
En el contexto actual, los inversionistas enfrentan desafíos como rendimientos más bajos y un riesgo potencial de concentración en sectores específicos debido a la disminución del papel en el mercado, no obstante, la profundidad del mercado estadounidense ofrece oportunidades de diversificación en sectores con alta calificación crediticia y liquidez. Aumentar el plazo de las inversiones en mercados norteamericanos y en bonos de deuda externa latinoamericana podría resultar beneficioso en el entorno actual de tasas de interés.
En Grupo Financiero ACOBO, estamos comprometidos con la gestión eficiente del patrimonio de su asociación solidarista, ofrecemos servicios especializados y actualizados para ayudarle a tomar decisiones informadas y estratégicas. Confíe en nosotros para guiar el crecimiento y la administración de su portafolio de manera efectiva.
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